Update: Investitionsplattform ImmoInvest – die erste Ausschüttung steht bevor!

Unser Immobilieninvestment über die durch den Immobilienscout24 aufgelegte Plattform ImmoInvest trägt – vermeintlich – erste Früchte. Wir schauen dem ImmobilienScout kritisch über die Schulter und berichten in unserem Blog darüber, ob die Renditeversprechungen der Plattform eingehalten werden und welche Vor- und Nachteile mit einer solchen Investition einhergehen.

Der erste Quartalsbericht 2023 für unsere „Exklusive Wohnung in der Hansestadt“

Vor wenigen Tagen erhielten wir eine e-Mail, mit der wir auf den vorliegenden Quartalsbericht für das zweite Quartal 2023 für das von uns gewählte Investitionsprojekt der „Exklusiven Wohnung in der Hansestadt“ hingewiesen wurden. Unsere Neugier war geweckt, handelt es sich doch um die ersten konkreten Zahlen hinsichtlich unseres alternativen Immobilieninvestments.

Wer die Investitionsphase und das erste Update zu unserem Investment nachlesen möchte, kann dies ganz einfach in unserem Blog oder durch klicken auf die hinterlegten Links tun.

Trotzdem gib‘ts hier eine kleine Review: Wir haben über die Plattform ImmoInvest in eine Wohnung in Hamburg investiert. Diese Wohnung besitzen wir nicht komplett, sondern nur zu einem Teil. Dieser Teil wurde jedoch nicht notariell besichert, sondern ist in Form von Token hinterlegt. Unser absoluter Anteil an dem Wohnungsinvestment beträgt 500 Euro zuzüglich eines Sign-Up Cash-Backs in Höhe von 50 Euro. Also insgesamt 550 Euro.

Bevor wir in die Details springen, wird uns in der e-Mail von ImmoInvest das Ergebnis für das Startquartal unseres Investments in einem Satz zusammengefasst: „Für Dein Investment in das Projekt „Exklusive Wohnung in der Hansestadt“ wurden die Quartalsauschüttungen für das Q2 2023 ermittelt. Das Projekt hat in dem Quartal einen Mietverwaltungsüberschuss mit einer Ausschüttungsrendite von 0,4 % erzielt.“

Okay. Das klingt ja zunächst nicht so hoch und vor allem nicht nach den versprochenen 6 % Rendite. Schauen wir uns das Ganze mal näher an!

ImmoInvest – der Quartalsbericht im Detail

In einer Zusammenfassung wird uns zunächst ein grober Abriss über die bisherigen Meilensteine unseres Investments gegeben. Der Kaufpreis wurde laut Quartalsbericht am 12.05.2023 vollständig gezahlt und seit diesem Datum besteht Anspruch auf die Mieteinnahmen. Da die Wohnung nach Mitteilung der Emittentin bereits vor dem Besitzübergang vermietet wurde, gibt es bereits ab Tag 1 des Investments Mieteinnahmen.

Dabei wurde die erwartete Zielmiete bei der Vermietung erreicht, es kam jedoch gemäß Quartalsbericht aufgrund nicht näher beleuchteter Umstände zu einem späteren wirtschaftlichen Übergang als avisiert. Dieser hätte bereits zum 01.04.2023 anstatt erst zum 12.05.2023 erfolgen sollen.

Da das Mietverhältnis erst kürzlich begründet wurde, wird für dieses Jahr keine weitere Mieterhöhung erwartet und Instandhaltungsmaßnahmen, die die Kostenseite belasten würden, seien ebenfalls nicht absehbar.

In tabellarischer Form finden wir das Ergebnis unseres Immobilieninvestments:

• Die Mieteinnahmen beliefen sich für den Zeitraum vom 12.05. bis 30.06.2023 auf insgesamt 2.859,68 €.
• Da – zum Glück – noch kein Mietausfall zum Tragen kam, ist dieser mit 0 € ausgewiesen.
• Von unserer Brutto-Miete gehen natürlich Kosten ab. Hierzu zählen Betriebs- und Instandhaltungskosten, Verwaltungskosten, sonstige Kosten und vor allem Zinsen. Diese schlagen in unserem Projekt mit 845,89 € als größte Position zu Buche.

Das Ergebnis der Immobilie, sprich Brutto-Miete abzgl. aller Kosten aber noch ohne Tilgung beträgt für das zweite Quartal 2023 somit 864,93 €.

Tatsächlich wird die Investition nicht als Annuitätendarlehen finanziert, sondern über einen tilgungsfreien Kredit, ein sogenanntes endfälliges Darlehen. Warum die Emittentin dieses Konstrukt gewählt hat wird nicht erklärt. An dieser Stelle sei jedoch auf die Risiken einer solchen Finanzierung hingewiesen, da zum Zeitpunkt der Fälligkeit die gesamte ursprünglich finanzierte Summe refinanziert oder abgelöst werden muss.

Wer den Quartalsbericht im Detail nachlesen möchte, findet ihn hier als PDF Datei hinterlegt: 2023-Q2-Quartalsbericht ImmoInvest Scout

Unsere erste Ausschüttung!

Ein Blick auf‘s Konto zeigt eine Ausschüttung über 1,72 €. In unserem Profil auf der Investmentplattform erkennen wir eine Brutto-Ausschüttung über 2,33 € – ImmoInvest führt für uns also bereits die Kapitalertragssteuer ab. Da es sich also um eine Anlage handelt, die der Kapitalertragsteuer unterliegt, greift für Investoren maximal der Sparer-Pauschbetrag. Die steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten einer klassischen Immobilie wie z.B. die Nutzung von Abschreibungsmodellen oder die Anrechenbarkeit von Zinsen gegenüber möglichen Mieteinnahmen entfallen bei dieser Form der Investition demnach.

Wir sind gespannt, wie sich die Einnahmen weiter entwickeln. Zum jetzigen Stand wird laut ImmoInvest noch davon ausgegangen, dass die kommenden Quartale im Rahmen der geplanten Zielrendite erreicht werden. Wir berichten in unserem Blog weiter über das etwas andere Immobilieninvestment über die Plattform ImmoInvest, mit der der Immobilienscout24 ein neues Geschäftsfeld erschließen will.

Update: Hier geht’s zum Q3 2023 Bericht!

Disclaimer (wichtig): Bei unserem Beitrag handelt es sich um keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung! Wir berichten unentgeltlich über ein neues Produkt das vom ImmoScout24 beworben wird und äußern dabei unsere eigene Meinung über die gemachte eigene Erfahrung.